GESTÃO DE INVESTIMENTOS
O Processo de Construção e Monitoramento de Portfólios
desenvolvido pela Lecca Investimentos permite a implementação
de planos de investimento que atendam às necessidades específicas
de cada Cliente com uma postura ativa dos Consultores na recomendação
de realocações de investimentos nos casos de mudanças
particulares ou de mercado. Durante este processo, realiza-se um controle
criterioso para a minimização de riscos, buscando resultados
consistentes a médio e longo prazo, priorizando sempre a preservação
de capital.
O permanente envolvimento do Comitê de Investimentos proporciona aos Clientes a segurança de que seus investimentos estão sendo acompanhados com seriedade, por uma equipe com grande experiência, embasamento técnico e conhecimento do mercado financeiro local e internacional.
Processo de Construção e Monitoramento
das Carteiras de Investimentos
1. Identificação do Perfil e Objetivos do Cliente, considerando:
Características individuais do Cliente (idade, profissão, aspectos pessoais).
Recursos disponíveis e representatividade sobre o patrimônio total.
Carteira de investimentos atual.
Binômio risco/retorno esperado.
Horizonte de tempo estimado para os investimentos.
2. Construção
do Portfólio
Diversificação
dos investimentos entre instituições e categorias de acordo
com o perfil e objetivos de cada Cliente.
Realocação
de investimentos existentes somente em casos de melhor custo x benefício
para o Cliente.
Avaliação
da correlação entre os produtos sugeridos.
Possibilidade
de benefícios fiscais.
Cabe
ao Cliente a chancela final sobre as instituições e produtos
que irão compor seu Portfólio de Investimentos.
3. Controle de Risco
A Lecca Investimentos contratou a Risk Office, a principal empresa especializada
em gerenciamento de risco de mercado, permitindo a visualização
das carteiras de investimento consolidadas e os vários fatores
de risco atribuídos às mesmas (concentração
por emissor, mercados e riscos assumidos). O sistema contempla a avaliação
sobre o nível de exposição a risco da carteira de
investimento através de análises de Value-at-Risk consolidado,
Value-at-Risk por produto e Stress Analysis. Paralelamente, outros diversos
controles são realizados internamente.
Nossos controles proporcionam um monitoramento com maior
segurança e fidelidade nas alocações propostas:
Fundos:
Análise quantitativa diária de rentabilidade, volatilidade
e variação do Patrimônio Líquido.
Fundos
de Fundos: Análise quinzenal dos ativos - nível
de exposição a risco (Sistema de Risco RiskOffice).
Gestor:
Avaliação semanal da estratégia dos gestores através
de conference calls.
Carteiras:
Monitoramento constante de performance consolidada das carteiras de investimento.
4. Monitoramento
Permanente seleção das melhores oportunidades de investimento do mercado.
Reavaliação constante dos produtos e das carteiras de investimento consolidadas.
Participação
ativa do Cliente - qualquer sugestão de alteração
na carteira é pré-acordada com o Cliente.
Envio de relatórios quantitativos e qualitativos de acordo com o mandato do Cliente.
Processo de Seleção de Novos Produtos de Investimento
1. Critérios para Seleção de Instituições Provedoras
Tradição
da Instituição, Estrutura da área de Administração
de Recursos e Curriculum Vitae dos gestores.
Processo
de investimento e princípios de Compliance - Chinese Wall.
Controle
de risco - metodologia/sistema.
Transparência
e agilidade nas informações.
2. Critérios para Seleção de Fundos de Investimento
Patrimônio
Líquido dos fundos e Histórico de rentabilidade.
Indicadores de desempenho x indicadores de risco.
Análise dos ativos que compõem a carteira dos fundos de investimento.
Estratégia de investimento do produto.
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O Planejamento Sucessório representa um conjunto de medidas, tendo como principal objetivo a longevidade de um patrimônio. É o planejamento para o futuro de uma empresa ou família, o rumo a ser seguido no momento em que faltar um de seus responsáveis, seja em caso de falecimento, invalidez ou aposentaria e também para casos de divórcio, divergência entre sócios, etc.
De caráter preventivo, busca coordenar a estruturação e a implementação de projetos adequados às particularidades de cada caso, permitindo que o Cliente, seus herdeiros ou sócios mantenham suas atividades funcionais, enfatizando a conservação e mobilidade de seus patrimônios.
Planejamento Sucessório significa economia de custos – inventário, impostos de transmissão de bens, honorários de advogados, entre outros – e economia de tempo, uma vez que entra em vigor imediatamente no prazo estipulado, acelerando a efetivação das medidas nele definidas, poupando todas as partes envolvidas de desgastes ou outras situações que possam resultar em litígio. Quão maior for o patrimônio, tanto maior é a necessidade de planejamento.
O Planejamento Sucessório proposto pela Lecca Investimentos envolve a elaboração de testamentos, doações, emancipações, acordos entre herdeiros e outros documentos que viabilizem a regulamentação da sucessão, bem como a profissionalização da gestão empresarial, com medidas de proteção aos bens dos acionistas. Nesta área, pode-se ainda incluir o planejamento tributário, buscando a economia fiscal a partir de mecanismos legais, e a utilização de modernos e sofisticados seguros e estruturas fiduciárias.